Trên thị trường crypto, bạn có thể kiếm lợi nhuận từ việc mua và bán tiền điện tử. Tuy nhiên lại có một nhóm chủ sở hữu tiền điện tử khác lại hưởng lợi nhuận được tạo ra thông qua phần thưởng staking tiền điện tử. Vậy staking là gì? Hãy cùng Betomon tìm hiểu về staking cũng như những lợi ích và rủi ro thông qua bài viết này nhé!
Staking là gì?
Staking là một yếu tố chính của tiền điện tử hoạt động bằng cách khóa lại một lượng token nhất định trong 1 blockchain để nhận được phần thưởng. Theo nghĩa đó, phần thưởng staking giống như cổ tức hoặc lãi suất trong tài khoản tiết kiệm nhưng có rủi ro lớn hơn nhiều.
Tuy nhiên, điểm đặc biệt là khi staking, bạn không chỉ đơn giản là một nhà đầu tư, mà còn đóng vai trò như một người hỗ trợ cho dự án blockchain. Nói một cách dễ hiểu là bạn có thể giúp xác thực các giao dịch trong cơ sở dữ liệu blockchain của một loại tiền điện tử nhất định. Nhưng điều kiện là bạn phải sở hữu một số lượng tiền tối thiểu để xác minh các giao dịch và sau đó sẽ được phép trở thành người xác thực. Khi làm như vậy, bạn sẽ được thưởng một số tiền điện tử.
Một điểm lợi ích khác của staking là ảnh hưởng quy mô nhỏ đối với môi trường và nguồn điện tiêu thụ, khác biệt rõ ràng so với cơ chế Proof of Work.
Bạn có thể kiếm được bao nhiêu thông qua việc staking tiền điện tử?
Số lượng phần thưởng staking tiền điện tử có thể kiếm được thay đổi rất nhiều, tùy thuộc vào nền tảng staking, loại tiền điện tử và số lượng người thực sự staking một loại tiền nhất định.
Đặc biệt, bạn có thể nhận được các phần thưởng khác nhau từ sàn này sang sàn khác. Một số sàn chỉ cho phép bạn lấy một phần của bất kỳ phần thưởng đặt cược nào, tuy nhiên lại có những sàn chuyển toàn bộ phần thưởng cho bạn. Một điểm cần lưu ý là các nền tảng giao dịch khác có các quy tắc và phần thưởng khác nhau.
Hiện tại nền tảng có phần thưởng staking cao nhất chính là Binance và Coinbase
Các bước để bạn có thể Stacking
-
Chọn một nền tảng
Hầu hết các sàn giao dịch lớn, như Coinbase, Binance và Gemini đều cung cấp staking, bạn có thể bắt đầu từ ứng dụng hoặc trình duyệt web của sàn giao dịch. Nhìn chung, bước đầu tiên là xem những token nào có thể staking. Ví dụ, các đồng coin có thể staking tại Coinbase bao gồm:
- Cardano
- Cosmos
- Ethereum
- Solana
- Tezos
Tỷ lệ phần thưởng khác nhau cho mỗi token và những gì được cung cấp tùy thuộc vào sàn giao dịch của bạn.
Ví dụ, trên Coinbase, tính đến tháng 6 năm 2024, phần thưởng dao động từ 2,0 phần trăm APY đến 13 phần trăm APY cho năm token trên. Trong khi đó, Binance liệt kê hơn 20 token có sẵn để staking, với phần thưởng lên tới hơn 29 phần trăm.
-
Quyết định về mã thông báo và thuật ngữ
Khi bạn đã ở trên một sàn giao dịch cung cấp staking, hãy quyết định token nào bạn muốn staking và số lượng bao nhiêu, hãy ghi nhớ thời hạn staking. Một số sàn giao dịch cung cấp các điều khoản “linh hoạt”, nghĩa là bạn có thể rút tiền của mình bất kỳ lúc nào, thay vì khóa tài sản của mình vào một thời hạn cố định, thường là 30, 60, 90 hoặc 120 ngày. Ngay cả với các điều khoản linh hoạt, bạn thường sẽ phải chờ một ngày trước khi có thể truy cập lại tiền của mình.
Một số sàn giao dịch, chẳng hạn như Binance, cung cấp dịch vụ tự động staking cho những người muốn tối đa hóa phần thưởng và không cần truy cập vào token của họ ngay lập tức. Thay vì tự động staking token sau khi thời gian staking ban đầu kết thúc, dịch vụ tự động staking sẽ đăng ký lại cho bạn để staking.
Sau khi bạn bắt đầu staking, không có nhiều việc phải làm ngoài việc chờ đợi. Phần thưởng được gửi trực tiếp vào tài khoản của bạn theo bất kỳ lịch trình nào mà sàn giao dịch đã thiết lập.
-
Xem xét các giải pháp thay thế
Làm việc với nền tảng cho vay DeFi có thể là lựa chọn hấp dẫn hơn đối với nhiều chủ sở hữu tiền điện tử, do tính biến động thấp hơn của các đồng tiền ổn định được sử dụng trong đó, mặc dù nó cũng mang đến những rủi ro mới.
Stablecoin thường được hỗ trợ bởi tài sản thực như đô la Mỹ hoặc thậm chí là trái phiếu, mang lại cho chúng định giá vững chắc hơn, không giống như hầu hết các loại tiền điện tử như Bitcoin và Ethereum. Những đồng tiền này sau đó được cho người khác vay, nghĩa là luôn có khả năng chúng sẽ không được trả lại.
Rủi ro khi staking là gì?
Bạn có thể nhận được tiền miễn phí khi tham gia staking tiền điện tử, nhưng điều quan trọng mà bạn cần lưu ý là sẽ có những rủi ro đáng kể liên quan:
Rủi ro pháp lý và quy định
Gần đây, SEC đã bắt đầu trấn áp các sàn giao dịch cung cấp dịch vụ staking mà không đăng ký dịch vụ trước. Kraken, một trong những sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất, đã bị SEC phạt vào tháng 2 năm 2023 và phải trả 30 triệu đô la tiền phạt và đóng dịch vụ staking cho khách hàng Hoa Kỳ. Tuy nhiên, nhiều sàn giao dịch lớn vẫn cung cấp dịch vụ staking. Tuy nhiên, với áp lực ngày càng tăng từ các cơ quan quản lý của chính phủ, điều đó có thể thay đổi.
Tiền điện tử cơ bản có tính biến động
Rủi ro lớn nhất là biến động giá của loại tiền điện tử mà bạn đang đặt cược. Về mặt này, rủi ro cao hơn nhiều so với tài khoản tiết kiệm, nơi tiền gốc của bạn được bảo hiểm, hoặc thậm chí là cổ phiếu trả cổ tức hoặc ETF, nơi tính biến động ít hơn nhiều so với tiền điện tử.
Phần thưởng có thể không trở thành sự thật
Nếu bạn đang làm việc với một loại tiền điện tử hoặc nền tảng hứa hẹn phần thưởng lớn, bạn cần phải cẩn thận. Bởi các loại tiền điện tử nhỏ hơn thường sẽ mang lại phần thưởng cao hơn, nhưng nhiều dự án sẽ trở nên siêu lạm phát hoặc thất bại. Vì vậy, mặc dù bạn có thể nhận được lợi nhuận 150 %, giá trị của loại tiền điện tử bạn nhận được có thể tiếp tục giảm, khiến nó trở nên vô giá trị.
Bạn có thể phải khóa tiền điện tử của mình
Một số đối tác staking có thể yêu cầu bạn khóa tiền điện tử của mình trong một khoảng thời gian để tham gia. Một số sàn giao dịch có thể khóa tiền của bạn trong thời gian lên đến 180 ngày, nghĩa là bạn sẽ không thể hủy staking và bán chúng. Vì vậy, nếu giá trị của tiền điện tử giảm đáng kể khi bạn đang trong thời gian khóa, bạn buộc phải đợi cho đến khi thời gian đó kết thúc và bạn có thể hủy đặt cọc.
Tin tặc
Việc hack có khả năng tấn công vào một nền tảng hoặc một loại tiền điện tử nhất định, do đó, bạn phải chịu những rủi ro đó nếu tiếp tục nắm giữ từng loại tiền điện Ví tiền điện tử có thể giữ tài sản của bạn an toàn nhưng quá trình đặt cược có thể khó khăn hơn.
Nền tảng staking gian lận hoặc không an toàn
Một số nền tảng staking tiền điện tử có thể quảng cáo mức lợi nhuận rất cao để thuyết phục khách hàng tham gia mà không cân nhắc kỹ lưỡng những gì họ sẽ nhận được. Vì vậy, điều quan trọng là chủ sở hữu tiền điện tử phải kiểm tra kỹ lưỡng bất kỳ nền tảng nào.
Bạn có nên đặt cược số tiền điện tử mình nắm giữ không?
Câu hỏi quan trọng nhất bạn cần tự hỏi là liệu việc staking có phù hợp với luận điểm đầu tư của bạn hay không. Bạn đang muốn giao dịch tiền điện tử để kiếm lợi nhuận hay muốn nắm giữ trong thời gian dài hơn?
Nếu bạn đang tìm kiếm một giao dịch nhanh chóng, staking có thể không dành cho bạn, đặc biệt là nếu nền tảng yêu cầu khóa. Nếu bạn nghĩ rằng tiền điện tử có tương lai lâu dài và thịnh vượng, thì có lẽ việc đồng ý khóa mà bạn không thể bán là xứng đáng. Phần thưởng staking có thể chỉ là phần thưởng cho bạn.
Tất nhiên, bạn cũng sẽ muốn cân nhắc những rủi ro được đề cập ở trên và bất kỳ rủi ro nào khác có thể liên quan đến tiền điện tử hoặc nền tảng staking cụ thể của bạn. Và khi bạn staking tài sản tiền điện tử, bạn sẽ muốn hiểu các điều kiện của bất kỳ thỏa thuận nào, Minea nói.
Những điều kiện này bao gồm:
- Bạn có được yêu cầu khóa tài sản của mình hay không và trong bao lâu
- Tỷ lệ lợi nhuận tiềm năng mà bạn có thể kiếm được là bao nhiêu
- Số tiền tối thiểu, nếu có, cần thiết để khóa
- Phần thưởng tối đa cho mỗi người dùng là bao nhiêu hoặc số tiền tối đa có thể được đặt cược là bao nhiêu
- Quy mô của tổng số tiền thưởng là bao nhiêu, nếu có
Tất cả các yếu tố này đều ảnh hưởng đến việc bạn có nên tham gia staking hay không và cuối cùng là bạn có thể kiếm được bao nhiêu. Bạn sẽ phải đưa ra quyết định xem lợi nhuận tiềm năng có xứng đáng với rủi ro mà bạn đang gặp phải hay không.
Kết luận
Tóm lại, việc staking có thể cung cấp cho nhà đầu tư một phần thưởng là tiền điện tử, ngoài việc chỉ giao dịch tiền điện tử trên thị trường crypto. Có thể đây là một đặc quyền tốt khi chỉ đơn giản là nắm giữ một đồng tiền. Tuy nhiên bạn cần phải nhớ những nhược điểm của việc sở hữu và giao dịch tiền điện tử, những nhược điểm khi tham gia vào các sàn có phần thưởng staking nhỏ để bạn có thể gia tăng lợi nhuận của mình một cách an toàn và hiệu quả.
