Trong thời đại kỹ thuật số hiện nay, nơi tiền tệ kỹ thuật số và công nghệ blockchain đang định hình lại cách chúng ta tương tác với nhau, ICO (Initial Coin Offering) đã nổi lên như một hiện tượng thu hút sự chú ý của cả những nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm và những người mới bắt đầu. Trong bài viết ngày hôm nay hãy cùng Betomon tìm hiểu về ICO (Initial coin offering) là gì? Làm thế nào để đầu tư ICO hiệu quả? Rủi ro, cơ hội và chiến lược đầu tư ICO là gì?
ICO (Initial coin offering) là gì?
ICO (Initial Coin Offering) là một hình thức huy động vốn được sử dụng bởi các dự án blockchain nhằm thu hút tài trợ bằng cách phát hành token riêng của dự án. Trong đó nhà đầu tư sẽ đưa cho dự án một khoản tiền, đổi lại, dự án sẽ gửi lại cho các nhà đầu tư một lượng coin tương ứng theo tỷ giá đã quy định sẵn ban đầu.
Trước khi ICO, dự án sẽ cần cung cấp rõ ràng những thông tin như tổng số tiền cần huy động, tổng số lượng coin phát hành ra là bao nhiêu, tỷ giá coin như thế nào…cùng các thông số khác để nhà đầu tư nắm rõ, từ đó đưa ra quyết định có nên đầu tư hay không.
Bằng cách huy động vốn trực tiếp từ mọi người trên khắp thế giới thông qua Internet. Thì ICO có thể tránh được các tình huống không tốt mà các cá nhân, công ty hoặc quốc gia. Bởi vì chúng có ảnh hưởng đến sự phát triển và chính sách hoạt động của tiền điện tử.
Thông tin minh bạch là yếu tố cốt lõi trong các dự án ICO. Nhà đầu tư cần được cung cấp đầy đủ các thông số như quy mô huy động vốn, tổng cung coin và tỷ giá để có cái nhìn toàn diện về dự án. Việc này không chỉ giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định sáng suốt mà còn xây dựng lòng tin với cộng đồng.
Cách hoạt động của ICO
CO là một hình thức gọi vốn khá mới mẻ, giống như khi các công ty niêm yết cổ phiếu để huy động vốn vậy. Tuy nhiên, thay vì phát hành cổ phiếu, các dự án khởi nghiệp sẽ tạo ra những đồng tiền điện tử riêng gọi là token. Những token này được xây dựng trên công nghệ blockchain, một loại sổ cái kỹ thuật số rất an toàn.
Những Token này thì có thể được chuyển qua hệ thống mạng như BSC, ERC và giao dịch trên các sàn giao dịch tiền điện tử. ICO có thể phục vụ các chức năng khác nhau như: cấp cho chủ sở hữu các quyền truy cập vào một dịch vụ nào đó cụ thể cho đến những việc đồng ý họ nhận cổ tức của công ty.
Tùy thuộc vào chức năng mà Tokens có thể được phân loại là Tokens tiện ích hoặc Tokens bảo mật.
Tokens tiện ích
Token tiện ích giống như một chiếc vé đặc biệt cho phép bạn sử dụng các dịch vụ của một công ty trong tương lai. Khi một công ty khởi nghiệp tổ chức ICO, họ sẽ phát hành những token này để huy động vốn. Những người mua token sẽ được ưu tiên sử dụng sản phẩm hoặc dịch vụ của công ty đó khi nó chính thức ra mắt.
Thông qua các Tokens tiện ích thì các công ty khởi nghiệp ICO ( Đợt phát hành coin đầu tiên) có thể huy động vốn để tài trợ cho sự phát triển của các dự án Blockchain. Điều đó giúp họ để đổi lấy quyền truy cập dịch vụ của người dùng trong tương lai.
Tokens tiện ích không được thiết kế để trở thành khoản đầu tư tiêu chuẩn cho cổ phần của công ty.
Ví dụ: Giả sử một công ty đang phát triển một trò chơi trực tuyến. Họ sẽ phát hành token tiện ích để tài trợ cho quá trình phát triển trò chơi. Nếu bạn mua token của công ty này, bạn sẽ được nhận các vật phẩm quý hiếm hoặc các quyền lợi đặc biệt khi trò chơi ra mắt.
Tokens bảo mật
Token bảo mật là một loại tiền điện tử đặc biệt, giá trị của nó có thể tăng lên hoặc giảm xuống tùy thuộc vào giá trị của một tài sản khác, giống như cổ phiếu vậy. Vì vậy, token bảo mật thường phải tuân theo các quy định về chứng khoán. Việc không tuân thủ các quy định này có thể dẫn đến các hình phạt tốn kém và có thể đe dọa việc làm của một dự án. Do đó, doanh nghiệp phải đáp ứng tất cả các nghĩa vụ quy định của mình. Khi Token được phân loại đúng cách và nhiều loại ứng dụng được phép thì sẽ hứa hẹn là khả năng phát hành Tokens đại diện cho cổ phiếu của công ty trong tương lai là không xa.
Khác với token tiện ích chỉ được sử dụng để truy cập vào các sản phẩm hoặc dịch vụ của một công ty, token bảo mật đại diện cho một phần sở hữu trong công ty đó. Điều này có nghĩa là người sở hữu token bảo mật có quyền chia sẻ lợi nhuận và có quyền biểu quyết trong các quyết định của công ty. Chính vì vậy, token bảo mật phải tuân thủ các quy định về chứng khoán.
Nhiều nhà quan sát trong ngành đều tin rằng sẽ có một ngày nào đó các công ty chính thống sẽ phát hành cổ phiếu thông qua ICO ( đợt phát hành coin đầu tiên). Những điều này sẽ thay cho hoặc là sẽ bổ sung cho những đợt chào bán truyền thống.
Cơ hội và rủi ro khi đầu tư tiền vào một dự án ICO
ICO là một hình thức gọi vốn khá mới mẻ, giống như khi các công ty niêm yết cổ phiếu để huy động vốn vậy. Tuy nhiên, thay vì phát hành cổ phiếu, các dự án khởi nghiệp sẽ tạo ra những đồng tiền điện tử riêng gọi là token. Những token này được xây dựng trên công nghệ blockchain, một loại sổ cái kỹ thuật số rất an toàn.
Khi tham gia ICO, nhà đầu tư sẽ mua những token này bằng tiền thật. Số tiền thu được sẽ giúp dự án khởi nghiệp phát triển sản phẩm hoặc dịch vụ của mình. Sau khi ICO kết thúc, các token thường được giao dịch trên các sàn giao dịch tiền điện tử, giống như cổ phiếu.
Nhiều nhà đầu tư mua ICO với hy vọng giúp họ thu được siêu lợi nhuận nhanh chóng. Chính vì lý do này nên những ICO (Đợt phát hành coin đầu tiên) được xem là thành công trong những năm qua cũng là sự phản ánh từ kỳ vọng lớn lao của các nhà đầu tư về sự tăng giá của đồng coin hoặc tokens mà mình nắm giữ. Bên cạnh đó, nếu không may thì những khoản đầu tư cũng có thể bốc hơi nhanh khủng khiếp nếu bạn bỏ tiền nắm giữ những token hoặc coin rác.
Dưới đây là những lưu ý quan trọng dành cho nhà đầu tư khi tham gia ICO:
- Mục tiêu rõ ràng là chìa khóa thành công: Một dự án ICO thành công thường có mục tiêu rõ ràng, dễ hiểu và được trình bày một cách súc tích. Nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ về mục tiêu của dự án để đánh giá khả năng thực hiện và tiềm năng phát triển.
- Minh bạch là yếu tố hàng đầu: Nhà đầu tư cần tìm hiểu kỹ về đội ngũ phát triển, đối tác và các nhà đầu tư khác của dự án. Một dự án minh bạch sẽ cung cấp đầy đủ thông tin về đội ngũ, lộ trình phát triển, kế hoạch sử dụng vốn và các thông tin tài chính liên quan.
- Luật pháp và quy định: Mặc dù không phải tất cả các ICO đều phải tuân thủ các quy định pháp lý chặt chẽ, nhưng nhà đầu tư nên tìm hiểu về các quy định có liên quan đến ICO tại quốc gia nơi dự án được phát hành. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro pháp lý.
- Ví ký quỹ: Một lớp bảo vệ an toàn: Để đảm bảo tính minh bạch và an toàn cho quỹ huy động được, nhiều dự án ICO sử dụng ví ký quỹ đa chữ ký. Điều này có nghĩa là cần nhiều người cùng phê duyệt mới có thể rút tiền từ ví, giảm thiểu nguy cơ bị lừa đảo.
Đầu tư ICO nên bắt đầu từ đâu?
Một trong những câu hỏi đầu tiên mà các nhà đầu tư tiềm năng đặt ra là: “Tôi cần bao nhiêu tiền để tham gia ICO?”. Câu trả lời không hề cố định, mà phụ thuộc vào từng dự án cụ thể.
Nhìn chung, các dự án ICO hiện tại có cách chính sách giá khác nhau. Tuy nhiên tự chung lại mình thấy đa phần họ đều yêu cầu bạn phải đầu tư tối thiểu 0.1ETH.
Đây là mức đầu tư tối thiểu khá phổ biến mà nhiều dự án ICO đưa ra. Nó tương đương với một vài trăm nghìn đồng (tùy thuộc vào giá trị của Ethereum tại thời điểm đó).
Một số dự án khác không đặt ra giới hạn số lượng tối đa mà nhà đầu tư có thể mua, nhưng thường sẽ giới hạn số lượng tối đa cho mỗi người để đảm bảo tính công bằng.
Nếu bạn có một số vốn lớn và muốn mua nhiều token, bạn có thể tham gia vòng pre-sale (mua sỉ). Tại đây, bạn thường phải mua với số lượng lớn (ví dụ: từ 5 ETH trở lên) và token sẽ bị khóa trong một khoảng thời gian nhất định. Và mua sỉ thì tất nhiên giá sẽ rẻ hơn khi bạn mua lẻ, nhưng bù lại coin bạn mua sẽ bị khoá không được giao dịch trong một khoảng thời gian nào đó, thường là 6 tháng đến 1 năm.
Lý do bởi vì thông người những người mua sỉ đều nắm số lượng rất lớn, nên sau khi ICO xong lên sàn, những người này xả đồng loạt thì giá trị đồng coin đó sẽ bị giảm một cách thảm hại.
Do đó mua nhiều ở pre-sale cũng có ưu và nhược điểm riêng, tuỳ vào vốn và tính cách mà mỗi người tự đưa ra quyết định nên mua bao nhiêu, ở vòng nào, pre-sale hay public sale.
Nếu bạn không có nhiều vốn nhưng vẫn muốn tham gia vào thị trường ICO, bạn có thể tham gia các chương trình bounty và airdrop. Bằng cách thực hiện các nhiệm vụ đơn giản như chia sẻ thông tin về dự án trên mạng xã hội, bạn có thể nhận được một lượng token miễn phí.
Dù bạn bắt đầu với số vốn lớn hay nhỏ, kiến thức và kỹ năng mới là yếu tố quan trọng nhất. Hãy dành thời gian tìm hiểu về thị trường tiền điện tử, các dự án ICO, và cách phân tích một dự án tiềm năng.
Trong lĩnh vực này, tài sản chính của bạn nằm ở kiến thức, kỹ năng và phương pháp đầu tư.
- Nếu bạn giỏi, bạn có thể biến 0.1 ETH thành 100ETH.
- Nếu bạn không giỏi, 100ETH cũng có thể về lại 0.1ETH.
Không quan trọng bạn xuất điểm với con số bao nhiêu, quan trọng là bạn sẽ nhân con số đó lên bao nhiêu lần trong khoảng thời gian bao lâu.
Hãy trở thành người giỏi, và tiền sẽ đuổi theo bạn. Ngay cả khi không có đồng nào trong tay, bạn vẫn có thể bắt đầu được (theo cách mình đã chia sẻ) thì sợ gì mà không thử.
Tổng kết
Như vậy, ICO được coi như một phương tiện cho các dự án trong giai đoạn đầu để có được nguồn vốn tài trợ. Sau sự thành công từ đợt ICO của Ethereum vào năm 2014, nhiều tổ chức đã có thể thu được vốn để phát triển các giao thức và hệ sinh thái mới. Hy vọng với những thông tin mà Betomon cung cấp sẽ giúp ích cho bạn hiểu hơn về ICO cũng như những quyết định giao dịch một cách hiệu quả và chính xác nhé!
 là gì? Đánh giá chi tiết về ICO (Initial coin offering) 2024){kind=link}